※YouTubeで投資の勉強(まずは基礎)
※本記事の内容は参考動画の引用です
※印がブログ主のコメントになります
【今回の参考動画】
両学長 リベラルアーツ大学
第7回 NISAと積立NISAって何？【お金の勉強 株式投資編】
https://www.youtube.com/watch?v=QMkyAS4IKuA
NISAと積立NISAの特徴と他の口座との比較
そもそも(積立)NISAとは・・・
・一般口座、特定口座(証券口座)の派生
・制限もあるがメリットがある
一般口座、特定口座との比較表
(今回はiDeCoには触れないが参考に記載)
※ETF(Exchange Traded Fund)：上場投資信託(特別指数に連動した投資信託)
※REIT(Real Estate Investment Trust)：不動産投資信託
特徴
・運用できる商品が限られる
・資産の途中引き出しが可能
・NISAか積立NISAのどちらかしか使えない
メリット
・運用益に税金がかからない
・積立NISAは金融庁お墨付き商品が購入できる
⇒ぼったくり商品除外、大きくは失敗しにくい、NISAはもう少し選択肢が広い
積立NISA対応商品は通常投資でもおすすめ
デメリット
・非課税投資枠の再利用が出来ない
⇒その年に40万円上限購入し、その後に20万円売ったとしてもそれ以上購入できない
・損益通算できない
⇒一般口座と合算した損益で課税を計算できない
(積立)NISA内で独立して計算される(非課税なので)
参考動画のご意見
・(積立)NISAは長期投資に向いているので有り
⇒積立NISAはS&P500に最適とのこと
・一般口座よりまずは選択肢に入ってくる
※非課税なのでまずは(積立)NISAを使い、枠以上の資金があるならば一般口座に行く感じか
・(積立)NISAはあくまで口座。何を買うかが大事
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